Банково равнение
Банковото съгласуване съпоставя всеки ред от вашето банково извлечение със съответен запис във вашата счетоводна система. Правено седмично, то улавя грешки рано — дублиращи такси, липсващи фактури от доставчици, измама с плащане. Правено тримесечно, става многодневно съдебномедицинско упражнение, което никой не иска да прави.
Реалността при ръчен процес
Съпоставянето на банкови редове с фактури и разходи е предимно съпоставяне на модели: сума на плащане, близост на дата, размитост на име на доставчик, референтен номер на плащане. Готовите инструменти обработват ~70% от съответствията автоматично и оставят останалото за ръчна работа. 30% остатък е там, където отива времето — многофактурни плащания, частични плащания, FX-разлики, валутно закръгляване.
Подходът на WorkAist
Агентът за съгласуване на WorkAist чете банковия ви канал ежедневно, съпоставя всеки ред срещу отворени фактури и разходни записи във вашата счетоводна система и публикува съответствието. Съпоставянето използва както детерминистични правила (сума в рамките на €0.50, дата в рамките на 7 дни, IBAN съответствие), така и LLM-базирано размито съпоставяне за по-трудните случаи (референтният номер съдържа номера на фактурата затъмнен, доставчикът е преименуван). Несъпоставените редове остават в опашка, която счетоводител преглежда за 10-15 минути седмично.
Внедряване в 5 стъпки
- 1Свържете банката си чрез Plaid, Tink или PSD2 доставчик, специфичен за страна (Qonto, N26, Wise).
- 2Свържете счетоводната си система (Xero, QuickBooks, sevDesk, Pennylane).
- 3Конфигурирайте толерансите за съпоставяне (толеранс на сума, прозорец на дата, правила за референтен номер).
- 4Оставете агента да работи за 2-седмичен период на обучение — всяко съответствие се записва в одитната следа, дори автоматично приетите, така че можете да прегледате точността.
- 5Включете автоматичното публикуване и преглеждайте несъпоставената опашка седмично.
Включени конектори и агенти
Често задавани въпроси
Как агентът обработва многофактурни плащания?▼
Когато единичен банков ред покрива множество фактури (доставчик платен за три фактури в един превод), агентът изброява отворени фактури за този доставчик и предлага комбинацията, която съответства на сумата. Ако са правдоподобни множество комбинации (рядко), той пита за човешко потвърждение.
А какво за FX разлики?▼
За многовалутни сметки агентът прилага FX курса на дата на осчетоводяване (конфигурируем: институционален курс, ECB референтен курс, курс на банката на доставчика) и публикува разликата от закръгляне в конфигурирана FX-разлика сметка. Решението се записва.
Това замяна ли е за прегледа на съгласуването на моя счетоводител?▼
Не — това е тежката работа, която позволява на вашия счетоводител да прегледа съгласуванията за 15 минути вместо 5 часа. Счетоводителят одобрява съответствията на агента и копае в несъпоставената опашка, където са реалните проблеми (измама, грешки, липсващи фактури).
Автоматизирайте Банково равнение още този месец
С отворен код, self-hosted, AGPL-3.0. Данните Ви остават във Вашата инфраструктура.
Започнете