Reconciliação bancária
A reconciliação bancária faz corresponder cada linha do seu extrato bancário a uma entrada correspondente no seu sistema de contabilidade. Feita semanalmente, apanha erros cedo — débitos duplicados, faturas de fornecedores em falta, fraude de pagamento. Feita trimestralmente, torna-se um exercício forense de vários dias que ninguém quer fazer.
A realidade manual
Fazer corresponder linhas bancárias a faturas e despesas é, sobretudo, padrão: valor do pagamento, proximidade de datas, semelhança difusa do nome do fornecedor, número de referência de pagamento. Ferramentas prontas tratam de ~70% das correspondências automaticamente e deixam o resto para trabalho manual. Os 30% restantes são onde o tempo se perde — pagamentos multifatura, pagamentos parciais, diferenças de taxa de câmbio, arredondamentos de moeda.
A abordagem WorkAist
O agente de reconciliação do WorkAist lê o seu feed bancário diariamente, faz corresponder cada linha a faturas em aberto e entradas de despesa no seu sistema de contabilidade e lança a correspondência. A correspondência usa tanto regras determinísticas (valor com tolerância de €0,50, data com tolerância de 7 dias, IBAN coincidente) como correspondência difusa baseada em LLM para os casos mais difíceis (número de referência contém o número de fatura ofuscado, fornecedor renomeado). Linhas sem correspondência ficam numa fila que um contabilista revê em 10-15 minutos por semana.
Implementação em 5 passos
- 1Ligue o seu banco via Plaid, Tink ou um fornecedor PSD2 específico do país (Qonto, N26, Wise).
- 2Ligue o seu sistema de contabilidade (Xero, QuickBooks, sevDesk, Pennylane).
- 3Configure tolerâncias de correspondência (tolerância de valor, janela de datas, regras de número de referência).
- 4Deixe o agente correr durante um período de treino de 2 semanas — cada correspondência fica registada na pista de auditoria, mesmo as auto-aceites, para que possa verificar a precisão.
- 5Active o lançamento automático e reveja a fila sem correspondência semanalmente.
Conectores e agentes envolvidos
Perguntas frequentes
Como é que o agente lida com pagamentos multifatura?▼
Quando uma única linha bancária cobre várias faturas (um fornecedor pago por três faturas numa só transferência), o agente enumera as faturas em aberto desse fornecedor e propõe a combinação que coincide com o valor. Se várias combinações forem plausíveis (raro), pede confirmação humana.
E quanto a diferenças de câmbio?▼
Para contas multimoeda, o agente aplica a taxa de câmbio da data do lançamento (configurável: taxa institucional, taxa de referência do ECB, taxa do banco do fornecedor) e lança a diferença de arredondamento numa conta de diferenças de câmbio configurada. A decisão fica registada.
Isto substitui a revisão de reconciliação do meu contabilista?▼
Não — é o trabalho pesado que permite ao seu contabilista rever reconciliações em 15 minutos em vez de 5 horas. O contabilista aprova as correspondências do agente e analisa a fila sem correspondência, onde estão as verdadeiras questões (fraude, erros, faturas em falta).
Automatize Reconciliação bancária este mês
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