Banski razgovor
Bančno usklajevanje poveže vsako vrstico na bančnem izpisku z ustreznim vnosom v vašem računovodskem sistemu. Tedensko izvajanje zgodaj odkrije napake — podvojene obremenitve, manjkajoče dobaviteljske račune, goljufije s plačili. Četrtletno izvajanje postane večdnevna forenzična vaja, ki je nihče ne mara opravljati.
Ročna resničnost
Ujemanje bančnih vrstic z računi in stroški je v glavnem prepoznavanje vzorcev: znesek plačila, bližina datuma, nejasnost imena dobavitelja, referenčna številka plačila. Standardna orodja samodejno obravnavajo ~70 % ujemanj, preostanek pa prepustijo ročnemu delu. Tistih 30 % je tisto, kjer gre čas — plačila za več računov, delna plačila, razlike v tečaju FX, zaokroževanje valut.
Pristop WorkAist
Agent za usklajevanje WorkAist vsak dan prebere vaš bančni vir, vsako vrstico primerja z odprtimi računi in stroški v vašem računovodskem sistemu ter zapiše ujemanje. Ujemanje uporablja tako deterministična pravila (znesek v okviru 0,50 €, datum v okviru 7 dni, ujemanje IBAN) kot LLM-osnovno mehko ujemanje za zahtevnejše primere (referenčna številka vsebuje zakrito številko računa, preimenovan dobavitelj). Neujemajoče se vrstice ostanejo v čakalni vrsti, ki jo računovodja pregleda v 10–15 minutah na teden.
Implementacija v 5 korakih
- 1Povežite svojo banko prek Plaid, Tink ali ponudnika PSD2, specifičnega za posamezno državo (Qonto, N26, Wise).
- 2Povežite svoj računovodski sistem (Xero, QuickBooks, sevDesk, Pennylane).
- 3Konfigurirajte tolerance ujemanja (toleranca zneska, časovno okno datuma, pravila za referenčno številko).
- 4Pustite agentu delovati 2-tedno obdobje usposabljanja — vsako ujemanje je zabeleženo v revizijski sledi, tudi samodejno sprejeta, da lahko preverite natančnost.
- 5Vklopite samodejno knjiženje in tedensko pregledujte čakalno vrsto neujemajočih se vrstic.
Vključeni konektorji in agenti
FAQ
Kako agent obravnava plačila za več računov?▼
Ko ena bančna vrstica pokriva več računov (dobavitelj je plačal tri račune v enem nakazilu), agent prešteje odprte račune za tega dobavitelja in predlaga kombinacijo, ki se ujema z zneskom. Če je plausibilnih kombinacij več (redko), zahteva potrditev s strani človeka.
Kaj pa razlike v FX?▼
Za račune z več valutami agent uporabi tečaj FX na datum knjiženja (nastavljivo: institucionalni tečaj, referenčni tečaj ECB, tečaj banke dobavitelja) in razliko zaokroževanja knjiženi na konfigurirani račun za razlike FX. Odločitev je zabeležena.
Ali to nadomešča pregled usklajevanja mojega računovodje?▼
Ne — gre za težaško delo, ki vašemu računovodji omogoča pregled usklajevanj v 15 minutah namesto 5 ur. Računovodja odobri ujemanja agenta in se poglobi v čakalno vrsto neujemajočih se vrstic, kjer so resnične težave (goljufije, napake, manjkajoči računi).
Avtomatizirajte Banski razgovor ta mesec
Odprtokodna, samo-gostovana rešitev, AGPL-3.0. Vaši podatki ostanejo v vaši infrastrukturi.
Začnite