Pankkitilien täsmäytys
Tiliotteiden täsmäytys yhdistää jokaisen tiliotteen rivin vastaavaan kirjaukseen kirjanpitojärjestelmässäsi. Viikoittain tehtynä se havaitsee virheet ajoissa — tuplamaksut, puuttuvat toimittajalaskut, maksupetokset. Neljännesvuosittain tehtynä siitä tulee monen päivän oikeustieteellinen harjoitus, jota kukaan ei halua tehdä.
Manuaalinen todellisuus
Tilirivien yhdistäminen laskuihin ja kuluihin on pääosin hahmontunnistusta: maksusumma, päivämäärän läheisyys, toimittajan nimen epätarkka vastaavuus, viitenumero. Valmiit työkalut hoitavat noin 70 % täsmäytyksistä automaattisesti ja jättävät loput manuaaliselle työlle. Tuo 30 % on se, mihin aika kuluu — useamman laskun maksut, osamaksut, valuuttakurssierot, valuutan pyöristykset.
WorkAist-lähestymistapa
WorkAist-täsmäytysagentti lukee pankkisyötteesi päivittäin, yhdistää jokaisen rivin avoimiin laskuihin ja kulukirjauksiin kirjanpitojärjestelmässäsi ja kirjaa täsmäytyksen. Vastaavuuksien löytämiseen käytetään sekä deterministisiä sääntöjä (summa ±0,50 €, päivämäärä ±7 päivää, IBAN-vastaavuus) että LLM-pohjaista epätarkkaa vastaavuutta vaikeampiin tapauksiin (viitenumero sisältää hämärretyn laskunumeron, toimittaja on vaihtanut nimeä). Täsmäyttämättömät rivit jäävät jonoon, jonka kirjanpitäjä käy läpi 10–15 minuutissa viikossa.
Käyttöönotto 5 vaiheessa
- 1Yhdistä pankkisi Plaidin, Tinkin tai maakohtaisen PSD2-palveluntarjoajan (Qonto, N26, Wise) kautta.
- 2Yhdistä kirjanpitojärjestelmäsi (Xero, QuickBooks, sevDesk, Pennylane).
- 3Määritä täsmäytystoleranssit (summatoleranssi, päivämääräikkuna, viitenumerosäännöt).
- 4Anna agentin toimia 2 viikon harjoittelujakson ajan — jokainen täsmäytys kirjataan tarkistuspolkuun, myös automaattisesti hyväksytyt, jotta voit tarkastaa tarkkuuden.
- 5Ota automaattikirjaus käyttöön ja tarkista täsmäyttämätön jono viikoittain.
Käytetyt liittimet ja agentit
FAQ
Miten agentti käsittelee useamman laskun maksut?▼
Kun yksi tiirivi kattaa useita laskuja (toimittaja maksoi kolme laskua yhdellä tilisiirrolla), agentti luetteloi kyseisen toimittajan avoimet laskut ja ehdottaa summaan täsmäävää yhdistelmää. Jos useampi yhdistelmä on mahdollinen (harvinaista), se pyytää ihmisen vahvistuksen.
Entä valuuttakurssierot?▼
Monivaluuttatileille agentti soveltaa kirjauspäivän valuuttakurssia (konfiguroitavissa: institutionaalinen kurssi, EKP:n viitekurssi, toimittajapankin kurssi) ja kirjaa pyöristyseron konfiguroituun valuuttakurssierotilin. Päätös kirjataan lokiin.
Korvataanko tällä kirjanpitäjäni täsmäytystarkistus?▼
Ei — se hoitaa raskaan työn, jonka ansiosta kirjanpitäjäsi voi tarkistaa täsmäytykset 15 minuutissa 5 tunnin sijaan. Kirjanpitäjä hyväksyy agentin täsmäytykset ja tutkii täsmäyttämättömän jonon, jossa todelliset ongelmat sijaitsevat (petokset, virheet, puuttuvat laskut).
Automatisoi Pankkitilien täsmäytys tässä kuussa
Avoin lähdekoodi, itse isännöity, AGPL-3.0. Tietosi pysyvät omassa infrastruktuurissasi.
Aloita