Rapprochement bancaire
Le rapprochement bancaire associe chaque ligne de votre relevé bancaire à une écriture correspondante dans votre système comptable. Effectué chaque semaine, il permet de détecter les erreurs en amont — doubles débits, factures fournisseurs manquantes, fraude au paiement. Effectué chaque trimestre, il devient un exercice médico-légal de plusieurs jours dont personne ne veut.
La réalité manuelle
Faire correspondre les lignes bancaires aux factures et notes de frais relève surtout de la reconnaissance de motifs : montant du paiement, proximité de date, similarité du nom du fournisseur, numéro de référence du paiement. Les outils standards traitent automatiquement ~70 % des correspondances et laissent le reste au travail manuel. Ce sont les 30 % restants qui consomment du temps — paiements multi-factures, paiements partiels, écarts de taux de change, arrondis de devises.
L'approche WorkAist
L'agent de rapprochement WorkAist lit votre flux bancaire quotidiennement, rapproche chaque ligne des factures ouvertes et notes de frais dans votre système comptable, puis enregistre la correspondance. Le rapprochement utilise à la fois des règles déterministes (montant à ±0,50 €, date à 7 jours près, correspondance IBAN) et un rapprochement flou basé sur LLM pour les cas plus complexes (numéro de référence contenant le numéro de facture obfusqué, fournisseur renommé). Les lignes non rapprochées restent dans une file d'attente qu'un comptable examine en 10 à 15 minutes par semaine.
Mise en œuvre en 5 étapes
- 1Connectez votre banque via Plaid, Tink ou un fournisseur PSD2 spécifique à votre pays (Qonto, N26, Wise).
- 2Connectez votre système comptable (Xero, QuickBooks, sevDesk, Pennylane).
- 3Configurez les tolérances de rapprochement (tolérance de montant, fenêtre de dates, règles de numéro de référence).
- 4Laissez l'agent fonctionner pendant une période d'apprentissage de 2 semaines — chaque correspondance est consignée dans la piste d'audit, même celles acceptées automatiquement, afin que vous puissiez évaluer la précision.
- 5Activez la comptabilisation automatique et examinez la file des non-rapprochés chaque semaine.
Connecteurs et agents impliqués
FAQ
Comment l'agent gère-t-il les paiements multi-factures ?▼
Lorsqu'une seule ligne bancaire couvre plusieurs factures (un fournisseur a payé trois factures en un virement), l'agent énumère les factures ouvertes pour ce fournisseur et propose la combinaison qui correspond au montant. Si plusieurs combinaisons sont plausibles (rare), il demande une confirmation humaine.
Qu'en est-il des écarts de change ?▼
Pour les comptes multi-devises, l'agent applique le taux de change à la date de comptabilisation (configurable : taux institutionnel, taux de référence BCE, taux de la banque du fournisseur) et enregistre l'écart d'arrondi sur un compte d'écart de change configuré. La décision est consignée.
Est-ce un remplacement de la revue de rapprochement effectuée par mon comptable ?▼
Non — c'est le gros du travail qui permet à votre comptable de réviser les rapprochements en 15 minutes au lieu de 5 heures. Le comptable approuve les correspondances de l'agent et se concentre sur la file des non-rapprochés, là où se trouvent les vrais problèmes (fraude, erreurs, factures manquantes).
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