Usklađivanje banke
Bankovna usklada svaki redak na vašem bankovnom izvodu uspoređuje s odgovarajućim unosom u vašem računovodstvenom sustavu. Provođena tjedno, rano otkriva greške — dvostruke naplate, nedostajuće fakture dobavljača, prijevare plaćanja. Provođena kvartalno, postaje višednevna forenzička vježba koju nitko ne želi raditi.
Manualna stvarnost
Uspoređivanje bankovnih redaka s fakturama i troškovima uglavnom je prepoznavanje uzoraka: iznos plaćanja, blizina datuma, zamagljeno ime dobavljača, referentni broj plaćanja. Gotovi alati automatski obrađuju ~70% podudaranja, a ostatak prepuštaju ručnom radu. Tih 30% ostatka oduzima najviše vremena — plaćanja za više faktura, djelomična plaćanja, razlike u FX tečaju, zaokruživanje valuta.
WorkAist pristup
WorkAist agent za uskladu svakodnevno čita vaš bankovni feed, uspoređuje svaki redak s otvorenim fakturama i unosima troškova u vašem računovodstvenom sustavu te bilježi podudaranje. Uspoređivanje koristi i deterministička pravila (iznos unutar 0,50 €, datum unutar 7 dana, podudaranje IBAN-a) i LLM-bazirano zamagljeno podudaranje za teže slučajeve (referentni broj sadrži zamagljeni broj fakture, preimenovani dobavljač). Neusklađeni reci ostaju u redu čekanja koji računovođa pregledava 10–15 minuta tjedno.
Implementacija u 5 koraka
- 1Povežite svoju banku putem Plaid, Tink ili lokalnog PSD2 pružatelja (Qonto, N26, Wise).
- 2Povežite svoj računovodstveni sustav (Xero, QuickBooks, sevDesk, Pennylane).
- 3Konfigurirajte tolerancije podudaranja (tolerancija iznosa, vremenski prozor datuma, pravila referentnog broja).
- 4Pustite agenta da radi 2-tjedno razdoblje obuke — svako podudaranje bilježi se u revizijskom tragu, čak i automatski prihvaćena, kako biste mogli pregledati točnost.
- 5Uključite automatsko knjiženje i tjedno pregledavajte red čekanja neusklađenih stavki.
Uključeni konektori i agenti
FAQ
Kako agent obrađuje plaćanja za više faktura?▼
Kada jedan bankovni redak pokriva više faktura (dobavljač je platio tri fakture jednim prijenosom), agent nabraja otvorene fakture tog dobavljača i predlaže kombinaciju koja odgovara iznosu. Ako je više kombinacija moguće (rijetko), traži potvrdu od čovjeka.
Što je s FX razlikama?▼
Za račune s više valuta, agent primjenjuje FX tečaj na datum knjiženja (konfigurabilno: institucionalni tečaj, referentni tečaj ECB-a, tečaj banke dobavljača) i razliku zaokruživanja knjiži na konfigurirani račun FX razlika. Odluka se bilježi.
Je li ovo zamjena za pregled uskladbe mog računovođe?▼
Ne — to je teški dio posla koji omogućava vašem računovođi da pregleda uskladbe za 15 minuta umjesto 5 sati. Računovođa odobrava podudaranja agenta i istražuje red čekanja neusklađenih stavki, gdje se nalaze pravi problemi (prijevare, greške, nedostajuće fakture).
Automatizirajte Usklađivanje banke ovog mjeseca
Otvorenog koda, samo-hostirano, AGPL-3.0. Vaši podaci ostaju u vašoj infrastrukturi.
Započnite