Banki egyeztetés
A bankegyeztetés minden sort a bankkivonatán párosít egy megfelelő bejegyzéssel a számlázási rendszerében. Hetente végezve korán elkapja a hibákat — duplikált terheléseket, hiányzó beszállítói számlákat, fizetési csalást. Negyedévente végezve többnapos forenzikus gyakorlattá válik, amit senki sem akar megcsinálni.
A kézi valóság
A banksorok számlákhoz és költségekhez párosítása többnyire mintaillesztés: fizetési összeg, dátumközelség, beszállítónév-fuzziness, fizetési hivatkozási szám. A kereskedelmi eszközök a párosítások ~70%-át automatikusan kezelik, és a többit kézi munkára hagyják. A 30% maradékba megy az idő — többszámlás fizetések, részleges fizetések, FX-árfolyam különbségek, valuta-kerekítés.
A WorkAist megközelítése
A WorkAist egyeztető ügynöke naponta olvassa a bankcsatornáját, párosít minden sort a nyitott számlákkal és költségbejegyzésekkel a számlázási rendszerében, és könyveli a párosítást. A párosítás determinisztikus szabályokat (összeg 0,50 €-n belül, dátum 7 napon belül, IBAN-egyezés) és LLM-alapú fuzzy egyeztetést használ a nehezebb esetekhez (a hivatkozási szám tartalmazza a számlaszámot elfedve, beszállító átnevezve). A nem párosított sorok egy sorban maradnak, amit egy könyvelő hetente 10-15 percen belül átnéz.
Bevezetés 5 lépésben
- 1Csatlakoztassa a bankját Plaid, Tink vagy egy országspecifikus PSD2 szolgáltató (Qonto, N26, Wise) révén.
- 2Csatlakoztassa a számlázási rendszerét (Xero, QuickBooks, sevDesk, Pennylane).
- 3Konfigurálja a párosítási tűréseket (összegtűrés, dátumablak, hivatkozási szám szabályok).
- 4Engedje az ügynöknek lefutni egy 2 hetes tanítási időszakra — minden párosítás naplózva van a naplónaplóban, még az automatikusan elfogadottak is, így átnézheti a pontosságot.
- 5Kapcsolja be az automatikus könyvelést, és hetente nézze át a nem párosított sort.
Érintett csatolók és ügynökök
GYIK
Hogyan kezeli az ügynök a többszámlás fizetéseket?▼
Ha egyetlen banksor több számlát fed (egy beszállító három számlát fizetett egy utalásban), az ügynök felsorolja a beszállító nyitott számláit, és javasolja az összegnek megfelelő kombinációt. Ha több kombináció hihető (ritka), emberi megerősítést kér.
Mi van az FX-különbségekkel?▼
A többdevizás számláknál az ügynök a könyvelési dátum FX-árfolyamát alkalmazza (konfigurálható: intézményi árfolyam, ECB referenciaárfolyam, beszállító-bank árfolyam), és a kerekítési különbséget egy konfigurált FX-különbözeti számlára könyveli. A döntés naplózva van.
Helyettesíti ez a könyvelőm egyeztetési felülvizsgálatát?▼
Nem — ez a nehéz munka, amely lehetővé teszi a könyvelőjének, hogy 5 óra helyett 15 perc alatt vizsgáljon át egyeztetéseket. A könyvelő jóváhagyja az ügynök párosításait, és beleássa magát a nem párosított sorba, ahol a valódi problémák élnek (csalás, hibák, hiányzó számlák).
Automatizálja még ebben a hónapban: Banki egyeztetés
Nyílt forráskódú, saját üzemeltetésű, AGPL-3.0. Az adatai az Ön infrastruktúrájában maradnak.
Kezdés