Звірка з банком
Банківська звірка зіставляє кожен рядок виписки з відповідним записом у вашій бухгалтерській системі. Щотижнева звірка дозволяє вчасно виявляти помилки — дублікати платежів, відсутні рахунки постачальників, шахрайство. Щоквартальна звірка перетворюється на багатоденну судово-бухгалтерську процедуру, якої ніхто не хоче.
Ручна реальність
Зіставлення банківських рядків із рахунками та витратами — це здебільшого пошук відповідностей: сума платежу, близькість дати, нечітка назва постачальника, номер платіжного доручення. Готові інструменти автоматично обробляють ~70% збігів, залишаючи решту для ручної роботи. Саме ці 30% забирають найбільше часу — платежі за кількома рахунками, часткові оплати, різниці курсів FX, округлення валют.
Підхід WorkAist
Агент звірки WorkAist щодня зчитує банківський фід, зіставляє кожен рядок із відкритими рахунками та записами витрат у вашій бухгалтерській системі й публікує результат. Зіставлення використовує як детерміновані правила (сума з точністю до €0.50, дата в межах 7 днів, збіг IBAN), так і нечітке зіставлення на основі LLM для складніших випадків (номер посилання містить замаскований номер рахунку, перейменований постачальник). Незіставлені рядки залишаються в черзі, яку бухгалтер переглядає за 10–15 хвилин на тиждень.
Впровадження за 5 кроків
- 1Підключіть свій банк через Plaid, Tink або провайдера PSD2 для вашої країни (Qonto, N26, Wise).
- 2Підключіть вашу бухгалтерську систему (Xero, QuickBooks, sevDesk, Pennylane).
- 3Налаштуйте допуски зіставлення (допуск суми, вікно дат, правила номерів посилань).
- 4Дозвольте агенту працювати впродовж 2-тижневого навчального періоду — кожне зіставлення фіксується в журналі аудиту, навіть автоматично прийняті, щоб ви могли перевірити точність.
- 5Увімкніть автоматичну публікацію та щотижня переглядайте чергу незіставлених рядків.
Задіяні конектори та агенти
FAQ
Як агент обробляє платежі за кількома рахунками?▼
Коли один банківський рядок охоплює кілька рахунків (постачальник оплатив три рахунки одним переказом), агент перераховує відкриті рахунки цього постачальника та пропонує комбінацію, що відповідає сумі. Якщо правдоподібних комбінацій кілька (рідкісний випадок), він запитує підтвердження у людини.
Як щодо різниць FX?▼
Для мультивалютних рахунків агент застосовує курс FX на дату проведення операції (налаштовується: інституційний курс, референтний курс ECB, курс банку постачальника) і відносить різницю від округлення на налаштований рахунок різниць FX. Рішення фіксується в журналі.
Чи замінює це звірку, яку виконує мій бухгалтер?▼
Ні — це рутинна робота, яка дозволяє вашому бухгалтеру перевіряти звірку за 15 хвилин замість 5 годин. Бухгалтер затверджує збіги агента та розбирає чергу незіставлених рядків, де й зосереджені реальні проблеми (шахрайство, помилки, відсутні рахунки).
Автоматизуйте Звірка з банком цього місяця
Відкритий код, самостійний хостинг, AGPL-3.0. Ваші дані залишаються у вашій інфраструктурі.
Розпочати