Bankafstemming
Bankreconciliatie matcht elke regel op je bankafschrift met een corresponderende boeking in je boekhoudsysteem. Wekelijks gedaan vangt het fouten vroeg op — dubbele afschrijvingen, ontbrekende leveranciersfacturen, betaalfraude. Per kwartaal gedaan wordt het een meerdaagse forensische oefening waar niemand zin in heeft.
De handmatige realiteit
Bankregels matchen met facturen en declaraties is voornamelijk patroonherkenning: betaalbedrag, datumnabijheid, fuzzy match op leveranciersnaam, betaalreferentienummer. Standaardtools handelen ~70% van de matches automatisch af en laten de rest aan handwerk over. De resterende 30% is waar de tijd in gaat — multi-factuur-betalingen, gedeeltelijke betalingen, FX-koersverschillen, valuta-afronding.
De WorkAist-aanpak
De reconciliatie-agent van WorkAist leest dagelijks je bankfeed, matcht elke regel tegen openstaande facturen en declaraties in je boekhoudsysteem en boekt de match. De matching gebruikt zowel deterministische regels (bedrag binnen €0,50, datum binnen 7 dagen, IBAN-match) als LLM-gebaseerde fuzzy matching voor de moeilijkere gevallen (referentienummer bevat het factuurnummer versluierd, leverancier hernoemd). Niet-gematchte regels blijven in een wachtrij die een accountant in 10-15 minuten per week beoordeelt.
Implementatie in 5 stappen
- 1Verbind je bank via Plaid, Tink of een landspecifieke PSD2-provider (Qonto, N26, Wise).
- 2Verbind je boekhoudsysteem (Xero, QuickBooks, sevDesk, Pennylane).
- 3Configureer matching-toleranties (bedragstolerantie, datumvenster, referentienummerregels).
- 4Laat de agent 2 weken in trainingsperiode draaien — elke match wordt gelogd in de audittrail, ook automatisch geaccepteerde, zodat je de nauwkeurigheid kunt beoordelen.
- 5Schakel auto-boeken in en beoordeel de niet-gematchte wachtrij wekelijks.
Betrokken connectors & agents
FAQ
Hoe gaat de agent om met multi-factuur-betalingen?▼
Als één bankregel meerdere facturen dekt (een leverancier betaalt drie facturen in één overschrijving), somt de agent openstaande facturen voor die leverancier op en stelt de combinatie voor die met het bedrag overeenkomt. Als meerdere combinaties plausibel zijn (zelden), vraagt hij om menselijke bevestiging.
En FX-verschillen?▼
Voor multi-currency-rekeningen past de agent de FX-koers van de boekingsdatum toe (configureerbaar: institutionele koers, ECB-referentiekoers, leveranciersbankkoers) en boekt het afrondingsverschil op een geconfigureerde FX-verschilrekening. De keuze wordt gelogd.
Is dit een vervanging voor de reconciliatie-review van mijn accountant?▼
Nee — het is het zware werk waardoor je accountant reconciliaties in 15 minuten kan beoordelen in plaats van 5 uur. De accountant keurt de matches van de agent goed en gaat dieper in op de niet-gematchte wachtrij, waar de echte issues zitten (fraude, fouten, ontbrekende facturen).
Automatiseer Bankafstemming deze maand
Open source, self-hosted, AGPL-3.0. Uw data blijft in uw eigen infrastructuur.
Aan de slag